Steuern auf eine Sozialversicherungspauschale

Haben Sie gerade eine Sozialversicherungsprämie mit einer Pauschalzahlung erhalten? Es ist zwar eine Erleichterung, endlich Ihre Leistungen zu erhalten, aber es wirft die Frage auf, wie viel Steuer Sie möglicherweise darauf schulden. Dieses Geld ist nicht steuerfrei, aber ob Sie Steuern zahlen müssen, hängt von Ihrem Einkommen, Abzügen und verschiedenen anderen Faktoren ab. Das IRS stellt ein Arbeitsblatt zur Verfügung, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden werden.
Das Beantragen von SSDI-Vorteilen und das Warten auf ein Urteil kann ein langer Prozess sein, der manchmal Monate oder Jahre in Anspruch nimmt. Viele Personen, denen SSDI-Leistungen gewährt werden, erhalten eine Pauschalzahlung zur Deckung der Nachzahlung für die Monate zwischen dem offiziellen Beginn der Invalidität und dem Zeitpunkt, zu dem sie schließlich Leistungen erhalten. Einige dieser großen Schecks gehen jedoch möglicherweise als Steuern an Uncle Sam zurück. Die Einkommenssteuer wird nicht automatisch einbehalten, sodass Sie einige Monate später keine bösen Überraschungen erleben möchten.

Die Hälfte Ihrer SSDI-Leistungen wird jährlich versteuert

Laut dem Steueranwalt Paul Gada vom Allsup Disability Life Planning Center sorgen die regelmäßigen monatlichen SSDI-Zahlungen nicht so für Besorgnis, da im Durchschnitt 1.165 US-Dollar pro Monat (für 2015) viele Menschen darauf angewiesen sind Einkommen schuldet keine Steuern. Der Ausweis der Pauschale als Ertrag für ein Steuerjahr kann jedoch zu Steuerschulden führen. Sie könnten am Ende mehr bezahlen, als Sie bezahlen müssen, wenn Sie nicht den richtigen Rat bekommen.
Bis zu 50 Prozent der Leistungen bei Behinderung der sozialen Sicherheit sind jährlich steuerpflichtig. "Der tatsächliche Betrag wird bestimmt, indem die Hälfte der SSDI-Vorteile des Steuerpflichtigen zu allen anderen Einkommensquellen hinzugerechnet wird. Eine Einkommensteuererklärung des Bundes muss eingereicht werden, wenn das Bruttoeinkommen einen bestimmten Betrag gemäß den IRS-Vorschriften übersteigt", sagt Gada. Ob Sie aufgrund der Pauschalzahlung Steuern schulden, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten und wie viel Einkommen Sie während der Steuerjahre hatten, für die die Zahlung gilt.

Verwenden Sie die Arbeitsblätter der IRS-Publikation 915, um Ihre Steuer zu ermitteln

Es kann zu Ihrem Vorteil sein, den gesamten Pauschalbetrag im laufenden Steuerjahr geltend zu machen oder ihn anhand der IRS-Arbeitsblätter auf frühere Steuerjahre aufzuteilen. Sie werden Ihre vorherigen Steuererklärungen nicht ändern, sondern anhand eines Arbeitsblatts, das mit Ihrer aktuellen Steuererklärung abgelegt wurde, herausfinden, was für Sie von Vorteil ist. Sie zahlen den im Arbeitsblatt festgelegten geringeren Betrag.
Wenn Sie eine pauschale SSDI-Zahlung erhalten haben, sehen Sie den Betrag in Feld 3 des Formulars SSA-1099, das Sie von der Sozialversicherungsbehörde erhalten haben. In der IRS-Publikation 915 bereitgestellte Arbeitsblätter können verwendet werden, um den steuerpflichtigen Teil einer rückwirkenden SSDI-Zahlung zu bestimmen.
Gada merkt an, dass es schwierig oder verwirrend sein kann, dies von Hand zu tun. Dies geschieht am besten mit einer Steuererklärungssoftware oder mit einem Steuerfachmann, um Ihre Steuererklärung vorzubereiten.