5 Möglichkeiten zur Maximierung der Versicherungserstattungen
Für die finanzielle Stabilität des Krankenhauses oder der Arztpraxis ist es von entscheidender Bedeutung, dass für jede Phase des Erlöszyklus ein Prozess eingerichtet ist. Sie erhalten nicht nur Zahlungen rechtzeitig, sondern entlasten auch das Rechnungspersonal, senken die Verwaltungskosten und pflegen vor allem ein positives Verhältnis zu Ihren Patienten.
1. Überprüfung der Versicherung
Der Erlöszyklus sollte vor der Ankunft des Patienten beginnen. Sobald der Termin feststeht, müssen die Versicherungsdaten des Patienten überprüft werden. Da sich die Versicherungsinformationen auch für reguläre Patienten jederzeit ändern können, ist es wichtig, dass der Anbieter die Berechtigung des Mitglieds überprüft jedes Mal Dienstleistungen erbracht werden. Die Vorteile eines Versicherungsnachweises vor der Ankunft des Patienten sind:- Reduzierung der Ablehnungsansprüche aufgrund ungültiger Patienteninformationen
- Holen Sie sich vorherige Berechtigungen
- Stellen Sie eine schnellere Registrierung sicher und / oder aktivieren Sie die Vorregistrierung
- Überprüfen Sie, welche medizinischen Leistungen abgedeckt / nicht abgedeckt sind
- Informieren Sie sich über Mitbezahlung, Mitversicherung und Selbstbehalt des Patienten
2. Vorab-Sammlungen
Der schnellste Weg, um den Cashflow zu steigern und die Sammelraten zu verbessern, besteht darin, die Verantwortung des Patienten im Voraus zu sammeln. Patienten neigen weniger zur Bezahlung oder sind nach erfolgter Leistungserbringung nur schwer zu erreichen. Anstatt auf die Inkasso-Phase des Einnahmezyklus zu warten, sollten Anbieter die Möglichkeit nutzen, finanzielle Probleme zu besprechen und Patientenzahlungen zu einem frühen Zeitpunkt im Prozess einzusammeln. Informieren Sie die Patienten vor ihrer Ankunft über ihre voraussichtliche Verantwortung und machen Sie sie darauf aufmerksam, dass die Zahlung erforderlich ist, bevor die Leistungen erbracht werden.Finanzielle Beratung kann auch dazu beitragen, die Berechtigung eines Patienten für öffentliche Unterstützung, Wohltätigkeit oder Zahlungspläne zu bestimmen, was auch schwierig sein kann, wenn der Patient bereits eine Behandlung erhalten hat. Dieser Prozess wird dazu beitragen, die Arbeitsbelastung des Rechnungspersonals zu minimieren und die Inkassobemühungen zu verbessern.
3. Codierung sauberer Ansprüche
Das Einreichen eines sauberen Anspruchs ist die einzige Möglichkeit, eine korrekte Zahlung zu gewährleisten das erste Mal. Durch die erstmalige korrekte Abrechnung werden Verzögerungen bei der Bearbeitung von Forderungen und in einigen Fällen eine höhere Rückerstattung vermieden. Eine saubere Forderung ist eine Forderung, die gemäß den Rechnungslegungsrichtlinien der Versicherungsunternehmen und der Bundesregierung korrekt ausgefüllt wird.Eine große Herausforderung für die Anbieter ist die Identifizierung und Einhaltung der Carrier-spezifischen Kodierungsregeln. Codierungsprobleme sind zwar nicht der einzige Grund für die Ablehnung von Versicherungen, sie können jedoch manchmal übersehen werden, da die Kosten niedriger sind als bei anderen Ablehnungen, bei denen möglicherweise keine Kosten anfallen, z. B. bei falschen Patienteninformationen. Es ist sehr wichtig, dass das Codierungs- und Rechnungspersonal die Rechnungsrichtlinien für alle Spediteure auf dem neuesten Stand hält.
Denken Sie daran, sicherzustellen, dass die Patienteninformationen korrekt sind, um auch eine Ablehnung zu verhindern.
4. Sofortige Behandlung von Ablehnungen
Die meisten Versicherungsträger sind verpflichtet, die Forderung innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt zu begleichen oder schriftlich abzulehnen. Eine Forderung, die nicht innerhalb von 30 Tagen bearbeitet wurde, wird mit einer Zinsstrafe belegt. Die Zahlung von Zinsen ist jedoch nicht Ihr Ziel. Ihr Ziel ist es, so schnell wie möglich bezahlt zu werden. Ein proaktiver Ansatz beim Umgang mit Ablehnungen kann die AR-Tage erheblich verbessern.- Lassen Sie Ihre Abrechnungsmitarbeiter die Reklamationen innerhalb von 10 Werktagen nach Rechnungsstellung in elektronischer Form und 15 Werktagen nach Rechnungsstellung in Papierform nachverfolgen, um sicherzustellen, dass die Reklamation eingegangen ist und um festzustellen, ob die Reklamation bereits bearbeitet wurde.
- Wenn ein Anspruch bereits abgelehnt wurde, kann Ihnen ein Anspruchsvertreter dies telefonisch mitteilen, anstatt darauf zu warten, dass die Ablehnung per E-Mail eingeht. Sofortige Korrekturmaßnahmen können durchgeführt werden.
- Wenn eine Forderung überhaupt nicht eingegangen ist, wissen Sie viel früher Bescheid, um die Forderung erneut einzureichen.
